理财师获客过程中实用技巧

  

想要成为一名有权威的理财师，除了具备一定的专业技能、贴心服务之外，是否拥有稳定的客户源也很重要。拥有稳定的客户源一方面能反映出客户对你的信任，更能有效正面你的能力。那么，如何才能拥有稳定的客户源呢？除了维护好老客户，又该如何开拓新客户呢？

学会借助外力

很多理财师一直苦于无法接触到高净值客户，这时候，其实应该换个角度来思考，如果只靠自己完不成的话，是不是可以借助一些外部因素？比如结合高净值客户常出入的场合，如高尔夫球场、马术俱乐部等。

理财师就可以去到这些场合，选择自己相对比较感兴趣的活动，让自己成为其中一员，先为自己和高净值客户创造一个见面的机会。当你成为这些高端娱乐场所的一员时，理财师要做的是先忘记自己的身份，尽量去融入到这些场合中，而不是刚进去就开始寻找你的目标客户，有时候，目的性太强反而会吓跑客户。想要真正融入，就要和普通成员一样，该练习练习，该请教请教，尽量和其中的部分成员的处好关系，后期想要再咨询什么问题时，别人对你也不会有太高的警惕性。

借助社交媒体分享行业资讯

在进入一些高端场合后，理财师距离有效获客就成功了一小步。这时候，理财师需要做的就是把握机会加上目标客户的微信，然后，在自己的朋友圈中适时地推送一些专业的金融相关的资讯，同时在转发一些行业大佬的朋友圈时要有自己的观点和见解，让客户看到你是一个专业有思考的理财师。通过长久以往的朋友圈的推送或转发，在客户面前刷够存在感，当客户有需求时，他就会主动联系你寻求你的专业建议。当客户主动咨询时，距离订单成交你就成功了一大步了。

除收益外，风险也要告诉客户

许多理财师在服务客户的时候，为了更好的留住客户，在推荐理财产品时就只说收益，对风险避而不谈，其实，这样做并不是一个聪明的理财师。

要知道，现如今的高净值客户，他们即便对于金融行业不是很了解，但至少知道任何投资都不会只有收益没有风险的，他们希望对风险有更多认知，且具备一定的风险承受能力。

所以，聪明的理财师在为高净值客户推荐产品时，要敢于说出该产品地风险所在，而不是为了完成订单去欺骗客户，这样一来，你失去的不仅仅是当下的这一个客户，甚至会影响你后期所有的客户资源，因小失大就得不偿失了。