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2018年4月高等教育自学考试《金融理论与实务》试题 课程代码：00150 一、单项选择题 1．布雷顿森林体系确定的主要国际储备货币是 A．美元 B． 日元 C．德国马克 D．人民币 2．金银复本位制的典型形态是 A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本位制 D．金汇兑本位制 3．在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是 A．个人 B．非金融企业 C．政府 D．金融机构 4．银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是 A．商业信用 B．国家信用 C．银行信用 D．民间信用 5．以银行信用作为最后付款保证的票据是 A．商业汇票 B．商业本票 C．银行承兑汇票 D．商业承兑汇票 6．货币时间价值的外在表现形式是 A．股息 B．存款 C．税金 D．利息 7．衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是 A．利率差 B．利率弹性 C．现金率 D．通货膨胀率 8．从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是 A．汇兑心理说 B．利率平价理论 C．货币分析说 D。资产组合平衡理论 9．本币贬值一般会引起该国 A．出口减少 B．进口增加 C．税收减少 D．物价上涨 10．中央银行参与回购协议市场的目的主要是 A．进行货币政策操作 B．提高资金使用效率 C．获取收益 D．筹集长期可用资金 11．使商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入负债管理理念的金融工具是 A．大额可转让定期存单 B．商业票据 C．银行承兑汇票 D．回购协议 12．某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是 A．基金净值 B．单位净值 C．基金价格 D．基金收益 13．允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是 A．日式期权 B．美式期权 C．港式期权 D．欧式期权 14．主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是 A．中国进出口银行 B．中国人民银行 C．国家开发银行 D．中国农业发展银行 15．下列属于全球性国际金融机构的是 A．泛美开发银行 B．国际清算银行 C．亚洲开发银行 D．非洲开发银行 16．美国允许银行、证券、保险机构跨业经营的法律是 A．《格拉斯一斯蒂格尔法》 B．《1933年银行法》 C．《金融服务业现代化法案》 D．《银行国外机构的监管原则》 17．保险经营中最大诚信原则的主要内容是 A．诚实与信任 B．告知与保证 C．诚实与保证 D．告知与信任 18．凯恩斯货币需求理论的函数表达式为 A． B．MV=PT C． D． 19．治理通货膨胀的收入政策主要是 A．实施利率指数化政策 B．采取工资指数化政策 C．降低个人所得税政策 D．采取工资—物价管理政策 20．下列货币政策操作中，引起货币供应量增加的是 A．降低法定存款准备金率 B．提高再贴现利率 C．中央银行卖出债券 D．预缴进口保证金 二、多项选择题 21．下列属于信用货币的有 A．实物货币 B．金属货币 C．纸币 D．存款货币 E．电子货币 22．影响汇率变动的主要因素有 A．通货膨胀 B．经济增长 C．国际收支 D．利率 E．心理预期 23．投资银行证券承销业务的利润来源有 A．证券发行与实际销售价格的差额 B．有价证券的资本利得 C．按照发行金额比例提取的佣金 D．承销金融产品的利差 E．期权费 24．保险损失补偿原则规定，保险事故发生后，损失补偿的限制包括 A．以保险费为限 B．以保险金额为限 C．以保险利益为限 D．以实际损失为限 E．以申报损失为限 25．利率作为货币政策中介指标的优点有 A．可测性强 B．可控性强 C．相关性强 D．抗干扰性强 E．与经济循环一致 三、名词解释题 26．区域性货币一体化 27．票据抵押 28．优先股 29．金融资产管理公司 30．货币政策时滞 四、计算题，计算结果保留两位小数 31．若一块土地每亩年收益为1200元，年利率为6％，计算这块土地每亩的交易价格。若一条公路从它旁边通过，使得每亩土地的年预期收益上升为3600元，若利率不变，则这块土地每亩的交易价格是多少? 32．假设你以9750元的价格购买了一张180天期限的面额为10000元的国库券，则当你持此券到期时，你能获得的年收益率是多少? (一年按360天计算) 五、简答题 33．简述金融工具的特征。 34．简述债券投资的风险。 35．简述金融期货合约与金融期权合约的区别。 36．简述影响商业银行存款货币创造能力的主要因素。 37．简述通货膨胀对经济增长的促进论观点。 六、论述题 38．结合商业银行的资本充足性管理理论，分析我国商业银行提高资本充足率的途径。 2018年10月高等教育自学考试《金融理论与实务》试题 课程代码：00150 一、单项选择题 1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A．世界货币职能 B．支付手段职能 C．财富贮藏职能 D．计价单位职能 2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A．负相关 B．成反比 C．相一致 D．不相关 3．短期政府债券发行和流通的市场是 A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场 4．当前我国货币市场的基准利率是 A．Chibor B．Shibor C．Hibor D．Libor 5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A．套利型基金 B．平衡型基金 C．收入型基金 D．成长型基金 6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率 7．下列关于金融期权合约表述正确的是 A．每日结算 B．交易双方都须交纳保证金 C．只能在交易所内进行交易 D．合约买方损失以期权费为限 8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A．看跌期权 B．看涨期权 C．美式期权 D．欧式期权 9．下列属于我国政策性银行的是 A．中国工商银行 B．中国农业银行 C．交通银行 D．中国进出口银行 10．专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是 A．国际货币基金组织 B．国际清算银行 C．国际金融公司 D．巴塞尔银行监管委员会 11．不允许设立分支机构的商业银行组织形式是 A．总分银行制 B．单一银行制 C．持股公司制 D．连锁银行制 12．法定存款准备金属于商业银行的 A．现金资产业务 B．表外业务 C．短期借款业务 D．支付结算业务 13．我国储蓄存款专指 A．居民个人在银行的存款 B．居民个人、政府在银行的存款 C．居民个人、企业在银行的存款 D．居民个人、政府、企业在银行的存款 14．投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的 A．并购业务 B．证券交易与经纪业务 C．资产管理业务 D．风险投资业务 15．受通货膨胀损害程度最深的是 A．退休者和老年人 B．企业工人 C．政府雇员 D．部队官兵 16．下列关于通货紧缩表述错误的是 A．通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器 B．通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象 C．通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长 D．物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准 17．中央银行货币政策最早具有的，也是最基本的政策目标是 A．充分就业 B．稳定物价 C．经济增长 D．国际收支平衡 18．菲利普斯曲线描述了 A．物价上涨率与失业率的关系 B．经济增长率与失业率的关系 C．物价上涨率与经济增长率的关系 D．物价上涨率与国际收支平衡的关系 19．若中央银行提高再贴现利率，则意味着其判断 A．经济过热，有紧缩意向 B．经济疲软，有扩张意向 C．经济过热，有扩张意向 D．经济疲软，有紧缩意向 20．弗里德曼货币政策传导机制理论中，作用最为突出的传导变量是 A．信贷 B．汇率 C．利率 D．货币供给量 二、多项选择题 21．下列属于资本市场的有 A．票据市场 B．股票市场 C．长期债券市场 D．大额可转让定期存单市场 E．同业拆借市场 22．大额可转让定期存单的特点有 A．面额大 B．不记名 C．二级市场发达 D．记名 E．风险较高 23．下列属于非银行金融机构的有 A．信托投资公司 B．证券公司 C．政策性银行 D．保险公司 E．投资基金 24．下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的有 A．提高法定存款准备金率 B．降低法定存款准备金率 C．降低再贴现利率 D．提高再贴现利率 E．中央银行在货币市场上买入政府债券 25．下列属于中央银行货币政策直接信用控制工具的有 A．利率最高限额 B．信用配额 C．流动性比率 D．直接干预 E．窗口指导 三、名词解释题 26．电子货币 27．同业拆借市场 28．信用交易 29．表外业务 30．居民消费价格指数 四、计算题 31．银行向企业发放一笔贷款，贷款额为100万元，期限为3年，年利率为6％，试用单利和复利两种方式计算银行应得的本息和。 32．假如货币供给量为100万亿元，商业银行等金融机构在中国人民银行的准备金存款为15万亿元，流通中现金5万亿元，请计算货币乘数。 五、简答题 33．简述银行信用的特点。 34．简述汇率对进出口贸易的影响。 35．简述金融衍生工具的特点。 36．简述商业银行现金资产的构成。 37．简述保险最大诚信原则及其内容。 六、论述题 38．试述金融市场在国民经济运行中的功能。 2019年4月高等教育自学考试《金融理论与实务》试题 课程代码：00150 一、单项选择题 1．货币在工资发放中执行的职能是 A．计价单位 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 2．持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是 A．票据签发 B．票据背书 C．票据贴现 D．票据承兑 3．凯恩斯强调的利率的决定因素是 A．货币供求 B．储蓄与投资 C．借贷资金供求 D．平均利润率 4．直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是 A．升水 B．贴水 C．多头 D．空头 5．以调节货币供给量为目的的金融市场参与者是 A．政策性银行 B．商业银行 C．开发银行 D．中央银行 6．企业在发行抵押公司债券时所提供的抵押品为 A．信用 B。不动产 C．动产 D．有价证券 7．下列金融工具中风险最低的是 A．商业票据 B．国债 C．企业债券 D．股票 8．货币市场的特点是 A．交易期限短 B．流动性弱 C．风险大 D．交易额小 9．我国A股市场的“融资融券”业务属于股票交易方式中的 A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易 10．最早出现的金融期货品种是 A．外汇期货 B．利率期货 C．股价指数期货 D．沪深300股指期货 11．我国财务公司的出资主体通常是 A．商业银行 B．投资银行 C．政府 D．企业集团 12．下列属于商业银行表外业务的是 A．通知存款 B．库存现金 C．汇兑结算 D．证券投资 13．我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是 A．中国人民银行 B．中国银行业监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国保险监督管理委员会 14．投资银行最为传统与基础的业务是 A．证券承销业务 B．风险投资业务 C．财务顾问业务 D．资产管理业务 15．以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或合同责任为保险标的的保险是 A．人身保险 B．责任保险 C．财产保险 D．再保险 16．费雪交易方程式的表达式为 A．MV=PT B． C．Md=kPY D． 17．下列关于基础货币的表述正确的是 A．基础货币由货币供给量决定 B．基础货币与流通中的现金等量 C．基础货币直接表现为中央银行的资产 D．基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础 18．下列关于国际收支理解正确的是 A．交易双方同为一国居民 B．交易双方同为一国非居民 C．记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况 D．记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况 19．调节国际收支逆差的政策手段是 A．降低进口关税 B．出口退税 C．增加政府支出 D．本币升值 20．属于中央银行间接信用指导工具的是 A．公开市场业务 B．再贴现政策 C．道义劝告 D．信用配额 二、多项选择题 21．按照决定方式，利率可分为 A．实际利率 B．名义利率 C．市场利率 D．官定利率 E．行业利率 22．下列属于直接融资工具的有 A．商业票据 B．股票 C．公司债券 D．存款单 E．人寿保险单 23．依据穆迪投资公司信用等级标准，属于“投机级债券”的有 A．Aaa级 B．Ba级 C．Baa级 D．Ca级 E．Caa级 24．投资银行的基本职能有 A．媒介资金供需 B．提供直接融资服务 C．优化资源配置 D．构建发达的证券市场 E．促进产业集中 25．下列关于回购利率的表述正确的有 A．证券流动性越高，回购利率越低 B．回购期限越长，回购利率越高 C．证券的票面额越大，回购利率越高 D．证券的到期期限越长，回购利率越低 E．证券的票面利率越高，回购利率越高 三、名词解释题 26．基准利率 27．大额可转让定期存单 28．货币均衡 29．次级贷款 30．保险利益 四、计算题 31．我国某公司预计12月12日将有一笔1000万美元的支出。为防止美元升值蒙受损失，同年9月该公司买入一份合约金额为1000万美元，交割日为12月12日的美元看涨期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.88元人民币，期权费为30万元人民币。若该期权合约到期日时，美元的即期汇率为1美元=6.93元人民币，请根据计算结果回答该公司是否执行该期权合约? 32．假设某商业银行吸收到5000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额20000万元。若法定存款准备金率与超额存款准备金率之和为20％，请计算现金漏损率。 五、简答题 33．简述货币制度的构成要素。 34．简述间接融资的优点。 35．简述股票交易技术分析的市场假设。 36．简述中央银行的职能。 37．简述货币政策中介指标的选择标准。 六、论述题 38．试述汇率对经济运行的作用。 2019年10月高等教育自学考试《金融理论与实务》试题 课程代码：00150 一、单项选择题 1．货币制度的发展历程为 A．银本位制→金本位制→金银复本位制→不兑现的信用货币制度 B．金银复本位制→银本位制→金本位制→不兑现的信用货币制度 C．银本位制→金银复本位制→金本位制→不兑现的信用货币制度 D．金银复本位制→金本位制→银本位制→不兑现的信用货币制度 2．下列关于牙买加体系内容表述正确的是 A．国际储备货币多元化 B．建立国际货币基金组织 C．实行固定汇率制 D．实行“双挂钩”的国际货币体系 3．下列关于商业本票表述正确的是 A．商业本票是一种承诺式票据 B．商业本票经过承兑才能生效 C．商业本票不能背书转让 D．商业本票通常由债权人签发 4．有“金边债券”之称的是 A．企业债 B．国债 C．金融债 D．抵押债 5．投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的 A．票面收益率 B．即期收益率 C．当期收益率 D．到期收益率 6．实际利率与名义利率的关系用公式表示为 A．实际利率=名义利率+物价水平变动率 B．实际利率=物价水平变动率-名义利率 C．名义利率=实际利率-物价水平变动率 D．名义利率=实际利率+物价水平变动率 7．下列属于货币市场的是 A．证券投资基金市场 B．股票市场 C．票据市场 D．长期债券市场 8．以一定单位的外国货币为标准，折算成若干单位本国货币的汇率标价方法是 A．直接标价法 B．间接标价法 C．基准标价法 D．套算标价法 9．以开放经济条件下的“一价定律”为基础提出的汇率决定理论是 A．国际借贷说 B．货币分析说 C．购买力平价理论 D．利率平价理论 10．下列属于间接融资工具的是 A．股票 B．存款单 C．公司债券 D．商业票据 11．下列关于普通股特征表述错误的是 A．具有选举权 B．具有表决权 C．可获得固定股息 D．具有优先认股权 12．转贴现的票据行为发生在 A．企业与商业银行之间 B．企业之间 C．商业银行与中央银行之间 D．商业银行之间 13．基本内容为告知与保证的保险原则是 A．保险利益原则 B．最大诚信原则 C．损失补偿原则 D．近因原则 14．历史最悠久的保险险种是 A．火灾保险 B．海上保险 C．利润损失险 D．责任保险 15．下列属于投资银行职能的是 A．提供间接融资服务 B．流动性管理 C．宏观金融调控 D．构建发达的证券市场 16．保险的基本职能是分散风险和 A．资产保值 B．补偿损失 C．资产配置 D．投机获利 17．金融期货合约与金融期权合约的相同点是 A．交易双方的权利义务相同 B．保证金要求相同 C．都属于金融衍生工具 D．都采用到期结算方式 18．下列属于银行类金融机构的是 A．保险公司 B．证券公司 C．投资公司 D．政策性银行 19．外商直接投资属于国际收支平衡表的 A．金融账户 B．资本账户 C．储备资产 D．经常账户 20．2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是 A．社会融资规模 B．利率 C．货币供给量 D．现金发行量 二、多项选择题 21．与普通股相比，优先股的优先权体现在 A．收益分配优先 B．表决权优先 C．剩余资产分配优先 D．配股权优先 E．选举权优先 22．货币市场的特点包括 A．交易期限短 B．流动性强 C．安全性高 D．交易额大 E．风险性高 23．金融衍生工具市场的功能包括 A．价格发现功能 B．调节经济功能 C．套期保值功能 D．筹集资金功能 E．投机获利功能 24．金融工具的特征有 A．期限性 B．流动性 C．单一性 D．风险性 E．收益性 25．人民币制度的主要内容包括 A．人民币是我国的法定货币 B．人民币不规定含金量 C．外汇管理局对人民币总量进行调控 D．人民币是不兑现的信用货币 E．实行有管理的浮动汇率制度 三、判断说明题(判断正误，错误的请说明理由) 26．货币的时间价值是指同等金额的货币其未来的价值大于其现在的价值。 27．居民个人从银行买入外汇时使用的汇率是买入汇率。 28．远期利率协议的功能在于通过固定将来实际支付的利率而避免利率变动的风险。 29．偿还性与支付利息是经济范畴中信用活动的基本特征。 30．物价总水平的持续上升是判断通货紧缩是否发生的主要标准。 四、计算题(计算结果保留两位小数) 31．A公司持有一张面额为100万元3个月后到期的银行承兑汇票，到其开户银行申请办理贴现。假设银行年贴现利率为7.2％，请计算A公司实际获得的贴现金额。 32．已知法定存款准备金率为15％，超额存款准备金率为5％，流通中的现金为400亿元，存款总额为1600亿元。请计算： (1)基础货币的数量； (2)货币乘数。 五、简答题 33．简述债券投资的非系统性风险及其防范措施。 34．简述金融机构的功能。 35．简述一般性货币政策工具的作用机理。 六、论述题 36．结合商业银行经营中面临的主要风险，分析商业银行提高风险管理水平的途径。 |
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