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UB Store 在激烈的市场竞争中，提升证券经营机构内部运营管理水平，降低客户服务成本，加快实现智能化运营与数字化运营，已成为证券企业的基本诉求。 RPA作为一种应用广泛且容易落地的新一代自动化技术，在助力券商实现科技对业务的赋能上，发挥着极为重要的作用。 当证券工作遇见RPA 证券行业日常业务中积累了海量的基础数据，如客户信息数据、交易数据以及市场数据等，而快速处理数据，并最大化发挥这些数据的价值对于证券企业的运营至关重要。 证券业务通常流程复杂，工作人员需要在不同系统间来回切换，处理各类表单数据。不仅金额要准确，监管数据的报送不容出错。 数据采集、拆分、合并等工作看似简单，实则繁琐且耗时。人工手动操作效率因人而异，还可能存在人为失误的风险。此外，流程系统自动化不足、业务监控不全面、数据统计及分析能力弱等运营弊端愈发凸显。这些痛点催生了证券公司对RPA的需求。 眼下，在证券行业，RPA已涉足业务清算、自动开闭市、定期巡检、开市期间监控、资管系统操作、托管系统操作、柜台交易系统操作、零售系统操作、财务系统操作、报表报送等。 多个案例显示，RPA在证券领域的应用能够使券商节省可观的人力成本；大幅提高特定客户的指定交易效率、业务处理效率、运营效率、准确率等指标；扩大券商服务的资产规模。 证券行业应用RPA的9大场景 场景1 业务清算 作为证券运营业务的关键环节，其操作步骤繁琐，涉及业务系统广，操作风险大等特点已成为广大券商心中的痛。日间交易需要做到实时处理，但日终清算需要统一在晚间处理，其庞大的工作量、准确率要求和时间限制，给清算人员带来巨大压力。 RPA机器人可以实现多次全自动化估值、OTC一键清算、IPO签预缴款等操作，灵活结算力量，提高结算运转效率，有效降低风险，提升结算管理水平。 场景2 估值处理 估值业务需要高度融合数据检查和估值清算，目前数据检查和估值清算处于分隔状态，估值岗根据数据岗的文件齐全否提示，做手工清算动作，选择对应的产品，点击估值系统数据读取、转账等按钮，产品数量多但其操作高度重复。 RPA机器人融合数据岗数据检测逻辑来判断每个产品的数据文件是否齐全，对数据齐全的产品进行下一步操作（清算、转账、生成估值表等），RPA同时可记录每一步模拟的操作记录，汇总报表供用户查询和判断。实现了数据和估值的连续性处理，以数据为基础，估值做账自动化。 场景3 客户开户 客户开户业务要求各个证券公司将客户的材料正确规范地填入到中登网中审核，审核结束后再将信息填入到证券公司的系统中。整个业务涉及多个系统，且由于一些原因，各系统的API接口没有打通，仍需业务人员手动录入，一旦出错，重新审核的时间较长，客户体验不佳。 RPA机器人可每天定时进行材料的审核、筛选和系统录入，从而实现开户流程的全自动化处理。在完成“审核-收集-录入”端到端自动化流程的同时，极大提升了员工工作效率，提升了业务的执行速度，并降低了由人工操作出现的失误率。 场景4 贸易监督 RPA机器人能够高效的实现验证贸易监控系统的端到端流程。这包括筛选大量警报，从单个警报中提取数据，然后根据业务规则对警报进行分类，以确定功能是否准确。通过自动化这一繁琐的流程，监控将会变得更快。 场景5 资产转移 通过RPA自动化端到端的共同资金转移流程，为分支机构和家庭办公室提供缓解，并为客户提供增强的体验。RPA机器人将面向客户的流程从5天缩短到2天，减少了家庭办公室的工作量，并大大减少了离岸工作。 场景6 电子监控的法规遵从 RPA机器人被证明可自动执行下载数百甚至数千个客户语句的流程，并确定客户可能因费用过高而无法收费的情况。RPA机器人的操作速度远远胜于手动操作。 场景7 确定结构性产品的税收资格 RPA结合认知技术，来检查冗长的招股说明书文件以确定税收资格，并使用RPA来自动化涉及多种技术工具和人力输入的端到端流程。RPA机器人将帮助企业遵守今年和明年生效的新税法。RPA机器人接手了繁重的工作，减少了让专门团队执行冗长文档评论的需要。 场景8 增值税发票查验 在财务报销过程中，财务为核实报销发票，需要提供发票的查验结果截图。该项工作，操作步骤标准，只是员工机械的操作对查验结果进行截图存档，投入时间占比大、产出又不高。 RPA通过模仿人工的操作方式，自动处理查验过程，并将查验的发票结果反馈到办公系统。机器人完成发票的下载和验证，并执行预先设置的校验规则，完成相应的信息登记。 场景9 金融信息发布 证券公司负责金融相关的融媒体部门，定时定期会发布最新信息。这些内容之前就已准备完成，只需在相应时间内上传发布即可。该任务对时间要求较高，人工需要在很早的时间进行发布。 RPA机器人在凌晨自动从指定邮箱获取文案邮件，然后根据邮件内容在不同系统中填入相应的报道，最后发布到不同的平台上。通过RPA公司优化了融媒体部门每日信息发布的业务流程，提高报道时效和准确率。 END   |
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