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二、强化自律职能，健全防范风险机制健全防范风险自律制度明确银行共同防范风险的原则、内容、权责、程序、措施建立行业通报批评制度和先进评比制度建立银行业防范风险监测制度牵头建立数据监测系统健全信息共享机制建立防范风险提示制度进行及时提示和分类处置研究联手防范措施解决贷款集中度风险问题防范担保公司贷款担保风险和金融“两非”... 阅1 转0 评0 公众公开 24-05-09 20:49 |
关于开展2024年《中国银行业自律公约》等行规行 约落实情况检查的通知各会员单位：为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，践行金融为民 理念，加强行业自律合规建设，建立健全《中国银行业自律 公约》等行规行约执行情况的监督检查工作长效机制，强化 银行业自我管理、自我约束和自我保护的能力，确保银行业 高质量发展，中国银行业协会(以下简... 阅1 转0 评0 公众公开 24-05-09 16:45 |
定达 .黄晴 ｜ 图文速读《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（六）动态全面掌握本机构案件风险防控情况，及时总结和评估本机构上一年度案件风险防控有效性，提出本年度案件风险防控重点任务，并向董（理）事会或董（理）事会专门委员会报告；强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，... 阅13 转0 评0 公众公开 24-03-28 12:34 |
新规速递52：银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（新旧对照）新规：银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备与其机构业务规模、管理水平和案件风险状况相适应的案件风险防控专职人员。新规：银行保险机构应当在内部监督检查制度中建立健全监督和检查案件风险防控的相关机制，组织开展相关条线和各级机构案件风险防控内部监督检查，并... 阅28 转1 评0 公众公开 24-03-27 14:31 |
基于制度视角的城商行案件风险发生机制研究与对策建议。本文将运用经济学相关理论，从制度视角剖析城商行案件风险发生和传导的机制，并针对防范案件风险提出对策建议。城商行案件发生的制度原因。在假设E保持不变的情况下，相比非制度缺陷引起的案件（如外部人员骗取贷款案件）损失，制度缺陷引致的案件损失主要体现在监督检查成本ZL2、声誉受... 阅1 转0 评0 公众公开 24-03-27 14:31 |
《办法》被视为操作风险管理新规，在业内受关注多时，不仅充分调研了国内银行保险机构在操作风险管理方面的良好做法，也吸收了巴塞尔委员会操作风险管理最新规则。一是现行办法，即原银监会《商业银行操作风险管理指引》（银监发〔2007〕42号，以下简称《指引》），自施行以来，虽然对规范商业银行操作风险管理发挥了积极的作用，但已过去16载... 阅8 转0 评0 公众公开 24-03-27 14:26 |
2023年二季度收到罚单19张，总量为农村商业银行罚单数量之最，占二季度农村商业银行罚单总数的7%。2023年二季度监管机构公开披露了向两家城市商业银行股份有限公司的罚单各20张，总量为城市商业银行罚单数量之最，两家罚单数量占二季度城市商业银行罚单数量的29%。监管机构在2023年二季度公开披露了向某国有商业银行股份有限公司的罚单共计61张... 阅280 转1 评0 公众公开 23-08-10 10:09 |
风险点“票据业务审查不尽职，办理贸易背景不真实的票据业务”本月的处罚金额为356万元，处罚次数为18次，风险形态为连续型，从长期趋势（12个月均值）来看，处罚金额和处罚次数均处于横向震荡走势，从中期趋势（6个月均值）、短期趋势（3个月均值）来看，处罚金额和处罚次数均处于震荡向上走势，反映出该风险点是监管机构中短期的处罚重点，应... 阅108 转2 评0 公众公开 23-08-10 09:47 |
供应链ABS应收账款贸易背景真实性的辨识供应链ABS是基于反向保理业务紧密围绕核心企业主体信用开展的一类资产证券化产品，基础资产系核心企业多家上游供应商对核心企业的应收账款债权。（3）明确应收账款债权可确权，无法律瑕疵，即承诺：应收账款债权有真实贸易背景，供应商已完全充分履行目标应收账款债权对应基础交易合同项下相应义务，目标... 阅31 转0 评0 公众公开 23-05-07 15:18 |
北京银行首席风险官韩旭：坚持底线思维 持续夯实全面风险管理防线。北京银行立足新发展阶段，强化风险管理，夯实风险防线，持续提升发展质量，不良贷款率逐季优化，拨备覆盖率逐季提升，风险管控能力和风险抵御能力不断增强，实现了规模、效益、质量、品牌的均衡稳健发展。日前，北京银行首席风险官韩旭就北京银行风险管理工作情况接受记者采访... 阅456 转1 评0 公众公开 23-05-02 06:13 |
