元旦小长假马上就要到了,又逢年底最后几天资金紧张时,有闲钱的小伙伴可以来放点逆回购了。 一、“国债逆回购”品种 国债逆回购有两个版本,上海逆回购和深圳逆回购。 上海逆回购,又叫“土豪版”,10万元起,10万的整数申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)。 深圳逆回购,又叫“平民版”,1000起,1000的整倍数递增。(代码以“R-”开头)。 起投价不同,上海逆回购的利率也会更高一点。 国债逆回购的期限是固定,分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天,利率跟随市场供需平衡实时变化。
二、国债逆回购收益计算方式 收益=成交金额*年化收益率(成交价格)*实际占款天数/365。 实际占款天数:回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数,按自然日计算。 三、概念解析 1、逆回购实行“T+0”清算、“T+1”交收制度。 2、首次清算日与资金首次交收日。首次清算日为交易日,资金首次交收日为首次清算日的下一个交易日。 3、到期清算日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日计算)。若到期清算日为非交易日,则延至下一个交易日清算。 4、资金到期交收日。资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。 另外要注意一点,到期清算日那天,账户里的资金是可用不可取,即可以用来买股票,不能从证券账户转出到银行账户;资金到期交收日那天,资金可用可取。 以投资者参与的周四1天期回购为例,因为实行“T+0”清算,因此,首次清算日为周四;由于实行“T+1”交收,因此,首次交收日为周五,到期清算日也为周五(即周四加上1天),到期交收日则是下周一(到期清算日的下一个交易日)。 在这个例子中,投资者的回购资金实际占款天数为3天(即周五、周六、周日),而回购名义天数为1天。再以周五3天期回购为例,回购首次清算日为周五,首次交收日为下周一(首次清算日的下一个交易日),到期清算日为下周一,到期交收日为下周二。在这个例子中,回购资金实际占款天数为1天(下周一),而回购名义天数为3天。 从以上的例子看,回购交易资金实际占款天数既可能多于回购名义天数,也可能少于回购名义天数。 |
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