|
对于保险公司来说，有两项工作非常重要。一个是保险业务开发和拓展，另一个是保险理赔和管理。如何做好这两项工作？从底层的发展逻辑上来讲，答案无疑是做好保险档案管理。 因为档案资料是业务开展的基础，只有拥有规范、统一的资料基础，才能让业务开展得有条不紊、有据可循。  如何做好保险业务档案管理？绍林科技结合保险行业特点，以及自身在档案管理行业三十多年的实践经验，为您提供我们在档案分类、利用，业务协同三个方面的解读视角。 1、近百类保险档案，怎样分类最合理？ 所谓保险档案，指的是保险公司在保险业务活动中和管理工作中形成的具有保存价值的各种文件、电报、单证、报表、账册、照片、录音、录像、软盘等不同形式或载体的文件材料。 粗分类看起来很简单，但是往下细分涉及很多内容，展开来有近百项。举个例子光是承保单证就有保单副本及附表、批单副本、附表及批改申请书、投保单及附表、保险费收据（存根联）、退费收据（存根联）、保险合同或协议、保费结算通知书、中途退保的有关单证、附表、合同、协议等，由此推及不同险种赔案，数量之大那就可想而知了。 如何有条不紊地管理如此庞大的保险档案？四字心法给到您——不重不漏。不重即不重复，不漏即不遗漏，做到这两个方面，才能保证您的档案资料是全面而完整的。  比如您可以参考2007年中国保险监督管理委员会出台的《人身保险业务档案管理规范》的分类模式，将业务档案分为承保档案、保全档案、理赔档案、回执档案、柜面作业档案五大类。 此外，也有采用年度-机构法、年度-业务种类等不同的划分方式，您可以根据企业的业务需求，进行灵活调整。 在绍林科技档案管理系统当中，我们提供了不限层级的分类机制，可以很好地满足保险业务当下，乃至未来无限拓展的业务应用需求。 2、如何盘活档案，赋能保险业务开展？ 保险业务档案涉及很多方面，利用好了，对于业务的开展有很大的助益。比如，保险销售人员，可以依据客户的家庭情况、经济情况、保障意愿等信息资料，为客户分析、推荐适合的产品；公司管理者，可以根据档案业务分布情况，分析客户群的分布情况，从而调整企业的业务方向；在办理理赔的时候，相关业务员可随时调取被保人的保单资料，进行快速核实等。  为了充分盘活档案资料，绍林科技为保险业务创建了便利的档案搜索平台、借还体系，以及档案的智能统计分析功能。在系统当中，用户可以方便地通过搜索引擎搜索所需的档案文件，若拥有相关的档案操作权限，档案资料会立即依权限反馈给用户，若用户没有权限，则可通过流程化的功能进行借阅申请。 在档案统计分析界面，档案管理系统管理者，还可以方便地查看档案的利用登记、利用情况、利用排名等丰富的图表数据，全面把控档案的使用情况。 3、保险业务分散，如何协同合作？ 保险实际上是一个很庞大的体系，业务遍及全国乃至海外，这其中涉及到很多的业务协同问题。比如，在档案管理方面，部分保险企业就有县级保险机构每月月初向地市级保险机构整理上交业务档案的规定。 针对这一问题，绍林科技管理对于保险行业可提供不限用户版本的档案管理软件，大量省、市级保险业务员均可共享同一个档案管理系统，依据授权将档案上传，并通过流程化的线上审批功能进行归档，大大地减少了在协调配合过程当中所花费的时间。  虽然不限用户版增加了档案的可操控人员，但对于档案安全问题也完全不用担心，绍林科技档案管理系统采用了稀里哗啦的权限管理，保障档案安全每一个分类都可以单独设置权限，授权对象是组织架构中的组织或具体的用户，首先是定义授权对象可访问内容的密级，以及可以进行的操作行为。 以档案为基石，赋能业务发展，绍林科技深知保险业务档案管理对于保险业务的重要性。 未来，绍林科技将持续投入对保险档案管理系统的研发创新，为保险业务的档案管理提供越来越优质的技术支持和服务，充分发挥档案的信息咨询作用，不断提高的社会效益和经济效益，使之更好地为保险事业的发展服务。 |
|
|
