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原标题：无风险套利，年化收益逆天的赚钱方法 分享个最近发现的几乎0风险赚钱机会——货币基金套利。 这一切，要从场内货币基金聊起来。 我们在天天基金网、蚂蚁财富等第三方渠道买的基金是场外基金，也就是昨天文章里提到的普通开放式基金。 其中余额宝、理财通里的那些年化收益在4%浮动的，是货币基金。 然而，货币基金还有场内版——货币ETF，需要场内购买的，遇到合适时机：利用场内购买，场外赎回的方法，可成功套利。 场内基金是和股票一样，价格有起伏涨跌；场外申赎基却是价格总是一致的，100元。 如果一只货币基在场内价格低于100元，那么就可以T+0场内买入，立即到场外以100元卖掉（赎回）。 这之间产生的价差，就是我们所说的套利。 一. 场内货币基金，需要通过股票交易软件购买。它像股票一样可以自由买卖，想买的人多了，价格就会涨；想卖的人多了，价格就会跌。 涨涨跌跌存在一日内的价差，就有了当天内低价买、高价卖的赚差价套利机会。 举个栗子，华宝添益货币（511990）从六月底到现在，它的价格在100元以下波动，可以进行套利。 华宝添益货币（511990）可以在场内T+0交易，即可以当天实时交易。 买入、卖出的价格围绕净值上下波动，而场外赎回（卖出）的价格一直是净值100元。 所以现在场内价格低于100元时，可以进行场内买入-场外赎回这种无风险套利。 这种套利方法，行话叫折价套利，在二级市场低价买入，在一级市场高价卖出。 和折价行情对应的，还有另一种套利方式，溢价套利，等到出现溢价的行情，姐再详细聊聊操作方法。 二. 以6月28日行情为例，若在场内以99.975元买入华宝添益货币基金（511990），做套利交易。 买入价格为99.975元，如果我们场内买入10000份，然后立即在这只场内基对应的申赎基（代码为：511991）里以100元每份价格赎回。 收益有两个来源。 第一份收益，是一级市场与二级市场之间的价差： 100—99.975=0.025元； 第二份收益，是当日货币基金的收益，每百份收益1.0972元. 那么，第一份收益，得到这样的价差： 10000×（100-99.975）=250 成功套利250元。 第二份收益，该只基金每百份收益1.0972元，当日货币基金套利： (10000/100)×1.0972=109.72元 总套利=250+109.72=369.72元 我们是当天场内买入，货币基金收益计息一天，次日赎回T+1到账，资金在第三日可以取出，资金占用两天。 我们算一下这次操作的年化收益： 369.72/999750/2×365×100%=6.75% 看着还不错吧，这个收益可以媲美一些网贷平台的理财标。 往回看，如果赶上16年12月16日（周五）华宝添益市场价格大跌的那一天，最低价格99.5元，买入10000份后马上进行赎回操作，先不算周末两天的货币基金收益。 单独的套利操作带来收益： 10000×（100-99.5）=5000元 年化收益： 5000/995000×365/3×100%=61.2% 是不是很意外？ 三. 该怎么操作？ 这次，姐手把手教你。 很简单，分两步。 第一步：在二级市场像购买股票那样，输入华宝添益代码（511990），选择自己看好的价格买入。 注意！价格比100元越低越好，这样赚到的价差越大。 第二步：成功买进后，在账户上找场内货基的申赎窗口，在赎回窗口输入代码：511991，卖出同样数量的基金，赎回价格固定100元/份。 另外，注意华宝添益的代码，为了区别场内、场外，同一只鸡在场内、场外的代码不一样。二级市场为511990，一级市场是511991，输入的时候要看清楚。 |
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